匯豐銀行、恒生銀行，在這2家銀行開立公司賬戶之后，都會收到總行檢討的通知，只是時間早晚的問題。請各位客戶收到后不要慌張，認真閱讀調查信內容，嚴肅對待，配合銀行調查，提供銀行需要的資料。若直接忽略，您的銀行賬戶將直接面臨凍結以及關閉。

商業調查信件一般分為三部分:
一、商業資料填寫登記;
二、公司資料認證(CPA，CTC);
三、遞交審計報告。

一、商業資料填寫登記
商業資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務信息，主要是銀行需要備份該公司基本資料、主營業務以及營業收入等、是否涉及到與敏感國家交易、是否涉及炒買外匯、是否涉及洗黑錢、是否涉及偷稅漏稅等問題;

二、提交公司最新資料
填寫調查表格后，還有一份公司資料認證要求，需要找香港會計師出一份CPA會計師核實正本，或者個別客戶會被要求提供個人證件CTC，在規定的時間內遞交到銀行，要盡快處理好。

需要提供的資料:
1、注冊證書;
2、最新的商業登記證;
3、最新周年申報表NAR1文件;
4、董事身份證掃描件;
5、董事住址證明(最近三個月的有效水電單);
6、公司章程掃描件;
7、公司組織架構圖;
8、董事申明書;
9、銀行要求做的CPA會計師文件。

三、遞交審計報告
審計報告，也是匯豐銀行/恒生銀行對于公司是否正常做稅務申報的調查，因為CRS影響，相關的稅務機關會要求像銀行這樣的金融機構提交賬戶信息給到稅務機關，稅務機關再通過CRS系統進行稅務信息的互換。辦理審計報告，最快需要10個工作日，而銀行調查信提交的截止日期不會等你，所以所有香港公司要提前做好最近一年的審計報告，不然一旦收到調查信再來做是完全來不及的)

注意: 各位老板要是有收到這樣的商業調查信件，請不要忽視，要及時進行處理，以免影響賬戶使用;其他銀行也會不斷下發相關的調查文件的，要是沒有進行實報稅的或者還在做零申報的香港公司還是盡早做稅務申報吧，特別注意，至少做好最近一年的審計報告，不要因小失大。眾所周知，現在香港銀行開戶成本比較高，珍惜好手里的賬戶。
如果實在來不及處理，世拓商務建議您盡早開多一個香港美金賬戶做為備用賬戶，以免賬戶被凍結收不了款導致影響到正常的貿易生意往來。